«Темп снизился, но мы растем и готовы поддерживать других»

Банк «Открытие» — о результатах и планах в Иркутской области
Лидеры банковского сектора в текущих непростых для мировой и российской экономики условиях чувствуют себя вполне уверенно и способны стать опорой для региональных властей в решении социальных задач. Бизнесу крупнейшие игроки финансового сектора также предлагают ряд антикоронакризисных решений. Как именно выстраивается сотрудничество с правительством Приангарья и предпринимателями, журналистам 17 ноября рассказали на пресс-конференции президент-председатель правления банка «Открытие» Михаил Задорнов и управляющий территориальным подразделением банка в Иркутской области Владимир Чернышев.

Главным событием нынешнего визита Михаила Задорнова в столицу Приангарья стало подписание соглашения [olga. brig1]о сотрудничестве банка «Открытие» с Иркутской областью. Президент-председатель «Открытия» и губернатор региона Игорь Кобзев обсудили несколько направлений взаимодействия на ближайшие 2-3 года. Новое соглашение расширяет масштабы сотрудничества, о котором стороны договорились еще в октябре 2019 года.

Социальные ориентиры — проекты в медицине и новые школы

Михаил Задорнов назвал Иркутскую область одним из ключевых регионов в Сибирском федеральном округе и заявил, что видит «большой потенциал для развития сотрудничества с региональными властями в реализации инвестиционных проектов, имеющих высокую социальную и инфраструктурную значимость».

Руководитель «Открытия» обозначил несколько направлений, на которых банк намерен сфокусировать свои усилия совместно с региональными властями.

Во-первых, у финансовой организации и Иркутской области уже есть положительный опыт реализации сделки по приобретению портфеля облигаций региона. Обсуждалась возможность участия «Открытия» в реализации проекта размещения новых инфраструктурных облигаций Иркутской области.

«Облигационный инструмент позволяет привлечь средства на 5-7 лет под довольно низкие ставки. Таким образом, область может инвестировать в решение целого ряда долгосрочных вопросов в сфере здравоохранения, образования, дорожного хозяйства, ЖКХ», — считает Михаил Задорнов.

Соглашение о сотрудничестве Иркутской области и банка «Открытие» позволяет рассчитывать, что в регионе будут реализованы крупные медицинские проекты — такого уровня, как высокотехнологичный Центр ядерной медицины в столице Бурятии.

Также, принимая во внимание тот факт, что 2020 год был, а 2021 видится напряжённым для всей бюджетной системы, банк готов финансировать бюджеты муниципальных образований.

Кроме того, будет полезен опыт «Открытия» в решении задач, связанных со строительством социально значимых объектов — особенно для сферы образования и здравоохранения. Практика следующая: получив от региона техническое задание, например, на школу, банк не ограничивается предоставлением финансирования, а глубоко включается в процесс и контролирует ход работ на всех этапах. «Таким образом, фактически к нулю сводятся риски несоблюдения сроков, финансовой несостоятельности подрядчиков, неоправданной корректировки смет в сторону удорожания, — пояснил Михаил Задорнов. — Мы видим движение средств, у нас есть собственная инжиниринговая служба. По сути, банк выступает в роли гаранта завершения строительства важных для региона объектов».

Для Бурятии таким объектом стал Центр ядерной медицины (онкологии) в Улан-Удэ. Его строят, используя механизм государственно-частного партнёрства — концессии. Прямое соглашение заключено между банком «Открытие», Республикой Бурятия и ООО «ЦЯМУ». Согласно условиям документа, банк предоставит концессионеру кредитные средства на реализацию проекта сроком на 13 лет, что позволяет подойти к решению максимально масштабно. Общий объем инвестиций в строительство — а оно уже стартовало в Бурятии в начале 2020 года — составит более 1 млрд рублей.

Какие конкретно большие проекты намерена реализовать, используя похожую схему, Иркутская область, пока не сообщается. Но банкиры заявили, что намерены участвовать в реконструкции и капитальном ремонте клиник, поддержке закупки нового оборудования для медицинских учреждений. Обещают и консультационную поддержку в реализации национальных проектов (в том числе нацпроекта «Туризм и индустрия гостеприимства») с активным привлечением инвесторов на условиях ГЧП.

У банка «Открытие» в Иркутской области 33 тысячи клиентов-физических лиц, которые доверили ему более 7 млрд рублей вкладов, и 3000 клиентов-предпринимателей с депозитами и счетами на сумму 7,7 млрд рублей.

Еще одной сферой сотрудничества может стать поддержка работников бюджетных отраслей. Банк «Открытие» предлагает сотрудникам предприятий в сфере образования, здравоохранения, культуры и муниципальных учреждений льготные условия кредитования и обслуживания, а также специально разработанную страховую программу «Защита от COVID-19». Также совместно со страховой компанией «Росгосстрах» реализуются программы для реабилитации после COVID-19 и онкозаболеваний.

Деньги для бизнеса — хорошо, с консалтингом — еще лучше

Глава Приангарья и президент «Открытия» также договорились, что продолжат совместно развивать механизмы поддержки бизнеса в регионе.

Михаил Задорнов отметил: в деловой среде довольно востребовано предоставление гарантий по госпрограммам поддержки, а также по собственным программам реструктуризации для малого и среднего бизнеса — по ним на начало декабря объем финансирования в Приангарье уже составил 1,4 млрд рублей.

Детально масштабы сотрудничества с предпринимателями региона журналистам прокомментировал управляющий банком «Открытие» в Иркутской области Владимир Чернышев: «Компаниям малого и среднего бизнеса за 11 месяцев выдано в 1,5 раза больше кредитов, чем в аналогичном периоде прошлого года, а объем выданных займов вырос на 14% — до 3,5 млрд рублей. Клиентами банка являются около 3 тысяч иркутских предпринимателей».

Если говорить о России в целом, то в «Открытии» и в его дочернем онлайн-банке «Точка» теми или иными бизнес-продуктами пользуются около полумиллиона малых и микропредприятий. Это почти 10% всего малого бизнеса в стране.

Сопровождение малого бизнеса — сфера, где у «Открытия» сильные позиции. При этом предпринимателей привлекает не только возможность получить займ на адекватных условиях. Комплексные программы развития помогают вырастить бизнес, найти новые ниши. «Поддержка при организации своего дела, обучение, продвижение, в том числе на интернет-площадках, консалтинг по цифровизации, так как заказы и сервисы во многих сферах сегодня уходят в онлайн — со всем этим мы готовы помогать», — заверил Михаил Задорнов. Он обратил внимание, что банку интересны проекты в сфере АПК, сельского хозяйства и в строительном секторе.

Чтобы стройки не останавливались…

По словам Игоря Кобзева, Иркутская область также заинтересована в участии банка в проектном финансировании жилищного строительства. Тем более что уже сейчас в этом сегменте у «Открытия» наработаны крепкие связи, и результаты сотрудничества с застройщиками более чем достойные.

По итогам 11 месяцев 2020 года объем заемных средств, выданных банком «Открытие» в Иркутской области частным клиентам и юридическим лицам, составил 9,3 млрд рублей: на 21% больше, чем за аналогичный период прошлого года.

«Важным этапом в работе с застройщиками региона стал запуск программ по финансированию строительства жилой недвижимости, открыт первый эскроу-счет по аккредитованному банком проекту», — заявил Владимир Чернышев.

В свою очередь, ипотечные программы поддерживают продажи недвижимости. Практически половина выданных «Открытием» в этом коронакризисном году розничных займов пришлась на ипотеку, другая — на кредиты наличными.

Прирост объемов ипотечного кредитования в 2020 году составил 57%. Более 430 иркутских семей смогли приобрести собственное жилье благодаря программам жилищного кредитования. За год ипотечный портфель банка вырос в 1,7 раз — до 1,4 млрд рублей, а по итогам года превысит 1,6 млрд рублей.

Такой неугасающий ипотечный бум Владимир Чернышев связывает с растущим желанием клиентов переселиться в индивидуальные жилые дома, желательно в городской черте или в ближайшем пригороде. По оценкам «Открытия», 2021 год также будет проходить под знаком роста выдач ипотечных кредитов на приобретение строящегося жилья, индивидуальных жилых домов. Востребованным останется рефинансирование ранее выданных кредитов под более низкие ставки.

В целом в будущее представители финансовой группы «Открытие» смотрят с умеренным оптимизмом и рассчитывают на постепенное восстановление экономики.

«Для банка «Открытие», поскольку мы растущий организм, 2020 год также был хорошим, — подвел итог Михаил Задорнов. — Мы, конечно, хотели вырасти больше, в этом году несколько потеряли темп, но в целом мы удовлетворены финансовым результатом текущего года. Рассчитываем, что следующий год будет в экономике лучше, значит, и банкам будет проще работать».

Ольга Брайт
В контексте
С опорой на серьёзные финансы

Документ о сотрудничестве 17 декабря подписали президент-председатель правления банка «Открытие» Михаил Задорнов и губернатор Иркутской области Игорь Кобзев. Таким образом, расширяются масштабы сотрудничества, которые были определены в предыдущем соглашении между банком и Иркутской областью в октябре 2019 года.

анк «Открытие» готов содействовать реализации инвестиционных проектов на территории Иркутской области, способствовать привлечению инвесторов на условиях государственно-частного партнерства, оказать поддержку развитию регионального малого и среднего бизнеса.

В ходе рабочей встречи Михаил Задорнов и Игорь Кобзев также обсудили возможность участия банка в финансировании бюджетов муниципальных образований и Иркутской области, в реализации проекта размещения инфраструктурных облигаций региона.

«Для группы «Открытие» Иркутская область является одним из ключевых регионов в Сибирском федеральном округе, — прокомментировал Михаил Задорнов, президент-председатель правления банка «Открытие». — Мы видим большой потенциал для развития сотрудничества с региональными властями в реализации инвестиционных проектов, имеющих высокую социальную и инфраструктурную значимость. Мы договорились развивать партнерство по нескольким направлениям. Банк и администрация региона уже имеют положительный опыт сотрудничества в реализации сделки по приобретению портфеля облигаций Иркутской области…

Кто есть кто
Банк «Открытие»

Входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденных Банком России. «Открытие» развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. В состав группы «Открытие» входят компании, занимающие лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: «РГС Банк», компании «Росгосстрах» и «Росгосстрах Жизнь», «Открытие Брокер», Управляющая компания «Открытие», «НПФ Открытие», АО «Балтийский лизинг», ООО «Открытый лизинг», АО «Таможенная карта». Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА («АА-(RU)») и Эксперт РА («ruAA-»), а также международным агентством Moody’s («Ba2»). Стратегия развития банка до 2021 года предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, а также реализацию передовых финтех-идей.

В настоящее время на территории Иркутской области под брендом «Открытие» работает шесть отделений банка в трех городах. Парк банкоматов насчитывает 50 устройств, в торгово-сервисных предприятиях региона установлено более 870 POS-терминалов.